Thérèse et Pierre forment un couple âgé (92 et 93 ans) de majeurs protégés en établissement, elle en curatelle renforcée et lui en tutelle. A l’issue des trois premier mois, on me confie leur suivi en tant que nouvel accompagnateur au sein de l’Association des Curateurs de Lille (ACL).
Les époux comptent deux banquiers, ainsi qu’une trentaine de comptes bancaires ou de contrats d’assurance vie dont la gestion et la compréhension semblent leur avoir totalement échappé.
De plus, Thérèse se plaint d’un tiers qui aurait essayé d’abuser financièrement de la situation de faiblesse du couple. Chemin faisant, je constaterai que c’est effectivement le cas. Je découvrirai également un comportement globalement incorrect des deux banquiers en matière de placements.
Au décès de Pierre, le notaire intervient pour la succession. Il s’agira alors de rechercher un schéma plus simple de placement des avoirs de Thérèse, et d’envisager la transmission de son patrimoine. A partir du moment où les banquiers se sont mis hors-jeu, l’appui du notaire sera primordial pour avancer.
